2023.01.18 투자

투자할 종목(2023-01-18)

환율방어가 생각보다 잘 되고 있다. 1260원 미만일 때만 환전하도록 하자.

 

종목수를 줄여보려고 했으나 마음에 드는 주식이 많아서 실패했다... 그래도 18개면 나름 괜찮은 거 아닐까...?

- VTI 44%, KODEX 미국S&P500(H) 5% (시장에 투자. 포트폴리오를 안정적으로 만듦. 주가와 상관없이 매수.) 
- 삼성전자우 12.5% (우리나라 대장주. 반도체 사이클, 반도체 관련 정책 수혜주. 적정주가매수)
- 미국채울트라30년선물(H) 7.5%, SPTL 2% (중기적으로 볼 때, 지금부터 채권을 사면 추후 금리 하락 시기에 좋은 수익을 거둘 수 있을 거라 생각됨. 금리하락 수혜를 받을 수 없을 때까지 계속 매수)
- INTC 5% (반도체 사이클, 반도체 관련 정책 수혜주. 배당. 적정주가매수[32달러에서 14.6퍼센트 수익률, 4.8퍼센트 배당률 예상]) 
- CHTR 3.5% (자사주 매입. 자사주 매입을 배당으로 환산하면 약 20%의 배당을 지급하는 것과 같음. 기존에 주 수익이 되던 케이블 산업의 경우 시장이 줄어들겠지만, 고정비의 형태를 갖고 있어서 회사에 부담을 주지 않고, 시장과 반대로 수익은 오히려 늘어나고 있음. 게다가 지금 새로 펼치는 여러 사업이 빠르게 성장하고 있고, 수익률도 괜찮음. 적정주가 매수) 
- MSFT 2% (미래산업에 투자 많이 함. 배당, 자사주 매입 괜찮음.)
- O 0.5% (배당. 적정주가매수[66달러에서 7.7% 수익률 예상. 62.7달러에서 8.5% 수익률 예상. 59.4달러에서 9.3% 수익률 예상. 56.1달러에서 10.2% 수익률 예상.])
- IEMG 2%, INDA 1% (이머징 마켓 투자.)
- C 2% ( 배당. 배당성장. 금리인상 수혜. 리스크가 큰 대출의 비중이 적음. 대손충당금 잘 쌓여있음. 저점매수[53달러에서 24.6% 수익률 예상]
- ALLY 2% ( 자동차 시장과 관련된 대출 위주라 타격을 조금 입었지만 저점매수 기회. 배당성장률 좋음. 자사주 매입 좋음. EPS 매우 건전함. 자산대비 이자수익률 좋음. 일반예금 비중 높음. 저점매수[36달러에서 16.8% 수익률 예상])
- USB 2% ( 리스크가 큰 대출의 비중이 적음. 대손충당금이 잘 쌓여있음. 마진이 좋음. 매출, 이익 성장 좋음. 20년간 주주환원율 96.2%. 적정주가 매수[45달러에서 15.1% 수익률 예상 36달러에서 19.8% 예상]
- BX 2% (스태그플레이션 대응. 저점매수[97달러에서 11.1% 투자수익률. 5.3% 배당 수익률 예상. 87.3달러에서 12.5% 수익률. 5.9% 배당 수익률 예상. 77.6달러에서 14.1% 수익률. 6.6% 배당수익률 예상]
- OMF 3.5% (배당률이 9%로 꽤 괜찮음. 무담보 대출이 50퍼라 인플레이션 리스크가 있긴 하지만 나쁘지 않음. 무리를 하지 않고 있음에도 배당 성장률이 괜찮음. 최근 5년 매출 연평균 10퍼센트 성장, 이익 28퍼센트 성장. 자사주 1.6%매입. 한 주당 이익 연평균 30% 증가. 내부자 매수. 적정주가 매수[39달러에서 최소 14.3% 수익률 예상]
- ILPT 1%
- TQQQ 1%


비율
- VTI 44% 
- KODEX 미국S&P500(H) 5% 한 주당 1만9천55원 월 2만원 매월 1주 매수
- 삼성전자우 12.5% 월 5만원 주당 5만4천원. 매월 1주 매수
- 미국채울트라30년선물(H) 7.5% 한 주당 8천9백85원 월 2만5천원 매주 1주 매수
- INTC 5% 
- CHTR 3.5% 
- MSFT 2%
- O 0.5% 
- SPTL 2% 
- IEMG 2% 
- C 3.5% 
- ALLY 2%
- USB 2% 
- BX 2%
- OMF 3.5%
- INDA 1%
- ILPT 1%
- TQQQ 1%

- 400000 * 44% = 176000, 176000/4/5 = 8800, 매일 8800원 매수
- 400000 * 12.5% = 50000
- 400000 * 7.5% = 30000
- 400000 * 5% = 20000, 20000/4/5 = 1000, 매일 1천원 매수
- 400000 * 3.5% = 14000, 14000/4 = 3500, 매주 3천5백원 매수
- 400000 * 2% = 8000. 8000/4 = 2000, 매주 2천원 매수
- 400000 * 1% = 4000, 4000/4 = 1000, 매주 1천원 매수
- 400000 * 0.5% = 2000, 매월 2천원 매수.


- 총 투자금액 약 400000원
- 달러투자 비율 약 60%, 원화투자 비율 약 40%
- 분야별 투자
○ 미국시장투자 비율 약 50%
§ 달러 비율 : 원화 비율 = 45 : 5
○ 하락장 대비 투자 비율 약 24%
§ 금융주 투자 비율 약 13%
§ 채권투자 비율 약 9.5%
§ 리츠 투자 약 1.5%
○ 기술주 투자 비율 약 23%
§ 반도체투자 비율 약 17.5%
○ 이머징마켓투자 비율 약 3%